La tranquillité d’esprit grâce aux Portefeuilles
Des solutions clés en main pour investir dans une combinaison de fonds communs selon votre profil d’investisseur.
Les Portefeuilles FÉRIQUE : avantages
Adaptés aux différents profils d’investisseurs
5 Portefeuilles FÉRIQUE
Les Portefeuilles FÉRIQUE correspondent à différents profils d’investisseurs, du plus conservateur au plus audacieux, en fonction de leur niveau de risque. Ils sont gérés selon une combinaison précise de placements pour vous permettre d’atteindre vos objectifs.
Composé à 85 % de fonds de revenu fixe et à 15 % de fonds d'actions, ce fonds vise à procurer un revenu de placement et, dans une moindre mesure, une appréciation de capital, par une politique de diversification des investissements entre différents types de placements. Il investit principalement dans des fonds communs de placement qui sont exposés aux marchés des titres obligataires, des titres de marché monétaire, et dans une moindre mesure, des actions canadiennes et des actions étrangères.
Composé à 70 % de fonds de revenu fixe et à 30 % de fonds d'actions, ce fonds vise à maximiser le revenu de placement et, dans une moindre mesure, procurer une appréciation de capital à long terme par une politique de diversification des investissements entre les différents types de placement. Il investit principalement dans des fonds communs de placement qui sont exposés aux marchés des titres obligataires, des actions canadiennes et étrangères et des titres de marché monétaire.
Composé à 40 % de fonds de revenu fixe et à 60 % de fonds d'actions, ce fonds vise à maximiser le gain en capital à long terme par une politique de diversification des investissements entre les différents types de placement. Il investit principalement dans des fonds communs de placement qui sont exposés aux marchés des titres obligataires, des actions canadiennes et étrangères et des titres de marché monétaire.
Composé à 30 % de fonds de revenu fixe et à 70 % de fonds d'actions, ce fonds vise à maximiser la croissance à long terme du capital par une politique de diversification des investissements entre les différents types de placement. Il investit principalement dans des fonds communs de placement qui sont exposés aux marchés des actions canadiennes et étrangères, des titres obligataires et des titres de marché monétaire.
Composé à 15 % de fonds de revenu fixe et à 85 % de fonds d'actions, ce fonds vise à maximiser la croissance à long terme du capital par une politique de diversification des investissements entre les différents types de placements. Il investit principalement dans des fonds communs de placement qui sont exposés aux marchés des actions canadiennes et étrangères, et dans une moindre mesure, aux marchés des titres obligataires et des titres de marché monétaire.
De façon générale, plus le niveau de risque d'un placement est élevé, plus son rendement potentiel sera élevé. Pour un Portefeuille, plus la part des Fonds d'actions est grande dans sa composition, plus son rendement potentiel est élevé. Pour déterminer quel Portefeuille convient à votre profil d'investisseur, consultez un membre de l'équipe Conseil.
Répartition cible des Portefeuilles FÉRIQUE
Gestion des Fonds : en bref
Gestion FÉRIQUE sélectionne des gestionnaires de renommée mondiale et nous les encadrons étroitement tout en portant une attention particulière à la gestion du risque.
Notre engagement pour l’investissement responsable depuis près de 20 ans permet de faire partie de la solution pour un avenir meilleur sans compromettre la performance financière de vos placements.
Les Fonds FÉRIQUE (dont sont principalement composés les Portefeuilles) vous permettent d’investir directement dans différents secteurs économiques, géographiques et classes d’actifs pour mieux diversifier vos placements.
Choisir l’investissement responsable
Notre engagement pour l’investissement responsable depuis près de 20 ans permet de faire partie de la solution pour un avenir meilleur sans compromettre la performance financière de vos placements.
Pour investir dans un Fonds ou savoir s’il est adapté à votre profil d’investisseur, contactez Services d’Investissement FÉRIQUE, le placeur principal des Fonds FÉRIQUE.
Documents réglementaires
Le prospectus vise à protéger l'investisseur(-euse) en lui fournissant toute l'information nécessaire pour prendre des décisions de placement éclairées.
En vertu de la loi, ce document doit présenter un exposé complet, véridique et clair de tous les faits importants ayant trait aux titres qui seront émis. En plus de fournir une information détaillée sur chacun des Fonds offerts, on y décrit notamment :
- les risques associés à différents types de placement;
- les modalités d'achat et de rachat;
- les frais;
- les incidences fiscales;
- les droits de l'investisseur.
Le prospectus doit être remis à chaque personne qui en fait la demande. En examinant ce document, les investisseurs et les investisseuses disposent des outils nécessaires pour juger de la qualité du véhicule de placement et pour évaluer si le degré de risque et le potentiel de rendement correspondent à leurs besoins et à leurs objectifs particuliers.
La notice annuelle est incorporée par référence dans le prospectus. Elle fournit de l'information supplémentaire sur les Fonds et leurs opérations, information qui n'est pas autrement divulguée dans le prospectus et qui inclut :
- l'historique des Fonds;
- les restrictions applicables aux placements par les Fonds;
- la méthode d'évaluation des titres détenus par les Fonds;
- une description des personnes responsables des activités des Fonds, incluant les administrateurs et dirigeants de Gestion FÉRIQUE;
- une description des dispositions relatives à la régie des Fonds;
- et une description détaillée des incidences fiscales reliées à un investissement dans les Fonds.
L’aperçu du fonds présente les renseignements essentiels qu’un investisseur ou une investisseuse devrait connaître avant d’investir dans un fonds commun de placement. Ce document inclut, entre autres, le rendement du fonds, les risques et les frais relatifs à la souscription et à la détention de titres du fonds de placement. En plus de vous aider à prendre des décisions éclairées, il vous permet aussi de mieux comparer les différents fonds d’une même société de fonds ou d’une société à l’autre. L’aperçu du Fonds doit être remis à chaque personne qui souscrit aux Fonds.
Il s'agit d'un rapport présentant la liste des 25 principaux titres de chaque Fonds, la répartition du portefeuille et l'actif net. Ce document est produit individuellement pour chaque Fonds pour les trimestres se terminant le 31 mars et le 30 septembre de chaque année.
Aperçus de portefeuille - Mars 2024
Aperçus de portefeuille - Septembre 2023
Le Comité d’examen indépendant des Fonds FÉRIQUE (CEI) a été établi le 1er mai 2007, conformément aux règlements adoptés par les autorités canadiennes en valeurs mobilières dans leur Norme canadienne 81-107. Le rôle du CEI consiste à donner une approbation ou à formuler une recommandation concernant les conflits d’intérêts désignés comme tels par Gestion FÉRIQUE en sa qualité de gestionnaire des Fonds FÉRIQUE. Le Rapport du comité d'examen indépendant présente les travaux auxquels les membres du comité ont participé au cours de l’exercice.
* Les ratios de frais de gestion des Fonds FÉRIQUE sont parmi les plus bas si on les compare à leur univers de référence au Canada, selon Fundata Canada inc.
FÉRIQUE est une marque enregistrée de Gestion FÉRIQUE et est utilisée sous licence par sa filiale, Services d'investissement FÉRIQUE. Gestion FÉRIQUE est un gestionnaire de fonds d'investissement et assume la gestion des Fonds FÉRIQUE. Services d'investissement FÉRIQUE est un courtier en épargne collective et un cabinet de planification financière, ainsi que le placeur principal des Fonds FÉRIQUE. Veuillez noter qu'à des fins commerciales, Services d'investissement FÉRIQUE est aussi identifié en langue anglaise sous le nom de FÉRIQUE Investment Services. Un placement dans un organisme de placement collectif peut donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d'autres frais. Les ratios de frais de gestion varient d'une année à l'autre. Veuillez lire le prospectus avant d'effectuer un placement. Chaque taux de rendement indiqué est un taux de rendement total composé annuel historique qui tient compte des fluctuations de la valeur des parts et du réinvestissement de toutes les distributions et qui ne tient pas compte des commissions d'achat et de rachat, des frais de placement , ni des frais optionnels ou de l'impôt sur le revenu payables par un porteur, qui auraient pour effet de réduire le rendement. Les organismes de placement collectif ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n'est pas indicatif de leur rendement futur.