Détenir des placements dans différentes institutions financières peut devenir un vrai casse-tête de gestion. Moins bonne vue d’ensemble, information incomplète pour vos conseillers, diversification des placements plus complexe.
1. Votre temps est précieux
Ressentez-vous le besoin de revoir vos placements afin de sécuriser votre retraite qui approche à grands pas, ou au contraire, vous constatez que vous n’êtes pas assez audacieux dans votre stratégie ? Si vous faites affaire avec plusieurs institutions financières, la révision de vos placements peut s’avérer plus fastidieuse que vous ne le pensez.
Non seulement devrez-vous prendre plusieurs rendez-vous, vous devrez répéter le processus et répondre aux mêmes questions : niveau de tolérance au risque, état de vos finances, projets futurs, etc. Revoir ces éléments chaque fois peut être long et rébarbatif.
Avec tous vos placements au même endroit, vous pouvez en revoir la totalité en une seule rencontre. Avantage additionnel si vous consolidez vos actifs dans les Fonds FÉRIQUE : aucune prise de rendez-vous n'est nécessaire. En un simple coup de fil, vous pouvez être accompagné par l’équipe Service-conseil de Services d’investissement FÉRIQUE, placeur principal des Fonds FÉRIQUE.
2. Une réduction des frais
En plus des frais de gestion, les institutions financières peuvent charger des frais additionnels, notamment des frais de transaction, de relevés et même de poste. Éparpiller ses placements peut donc faire augmenter votre facture. De plus, la plupart des institutions financières restreignent leur offre de service en fonction de votre niveau d’actif. En ayant vos placements fragmentés dans différentes institutions, vous pourriez, par exemple, vous priver de services de planification financière, et donc en avoir moins pour votre argent.
En consolidant vos placements, vous pourriez donc réduire les coûts à payer. Consolider chez Services d’investissement FÉRIQUE n’entraîne aucuns frais additionnels. De plus, si vos actifs investis chez Services d’investissement FÉRIQUE sont d’une valeur de 750 000 $ et plus, incluant ceux de votre conjoint et de votre société, vous aurez droit à des services additionnels personnalisés de Gestion Privée.
3. Une vue d’ensemble inestimable
Avec vos placements regroupés sous un même toit, votre représentant en épargne collective ou votre planificateur financier détient une connaissance complète de la composition de votre portefeuille et de votre situation financière. Un atout important permettant d’obtenir des conseils de placement éclairés et des projections plus précises. C’est d’autant plus vrai si vous êtes tout près de la retraite. Votre stratégie de décaissement pourrait être mieux adaptée à vos besoins.
4. Une réelle diversification
Diversifier la composition de votre portefeuille est un élément clé afin de diminuer le risque et d'obtenir un meilleur rendement à long terme. Investir avec différentes institutions financières n’est pas synonyme de diversification. Au contraire, vous pourriez vous trouver avec des placements similaires et augmenter votre exposition aux risques de manière indue.
En consolidant vos avoirs au même endroit, le conseiller connaîtra mieux la nature de vos actifs et pourra vous guider avec plus de justesse dans vos choix afin que ceux-ci se complémentent et correspondent à votre profil d’investisseur.
5. Un meilleur contrôle
Supposons que vous avez néanmoins réussi à bien diversifier vos placements dans différentes institutions, ceux-ci évolueront tout de même au fil des ans. Selon leurs performances respectives, certaines classes d’actif ou régions géographiques pourraient être surreprésentées. Votre portefeuille pourrait ne plus correspondre à votre profil d'investisseur. Avec une vue d’ensemble, et en étant accompagné d’un conseiller connaissant bien vos placements, vous pourrez plus facilement maintenir un portefeuille en phase avec vos objectifs et votre tolérance au risque.
En investissant par l’entremise de Services d’investissement FÉRIQUE, vous pourriez également investir dans des Portefeuilles clés en main adaptés à divers profils d’investisseur. En plus d’offrir une excellente diversification, le poids de vos différents actifs au sein du Portefeuille est ajusté sur une base régulière afin de maintenir les caractéristiques pour lequel vous l'avez choisi.
6. Faciliter le décaissement
C’est l’opération ultime, le but de tant d’années d’investissement. Une consolidation des placements facilite non seulement l’établissement d’une stratégie de décaissement, mais également les opérations comme le transfert de fonds des régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER) vers les Fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR).
